لماذا يجب أن أشارك في هذه الدورة؟ (أهمية هذه الدورة)

تلعب خطابات الضمان البنكية (Letters of Guarantee – LGs) دورًا حيويًا في تأمين الالتزامات بين الأطراف في التجارة المحلية والدولية على حد سواء.

تهدف هذه الدورة إلى تزويد المشاركين بفهم شامل لبنية خطابات الضمان وأنواعها والإطار القانوني المنظم لها.

سيتعلم المشاركون كيفية إصدار وتعديل والمطالبة وإلغاء خطابات الضمان وفقًا للممارسات الدولية واللوائح المصرفية المحلية، مع إدارة المخاطر التشغيلية والامتثالية المرتبطة بها بفعالية.

بنهاية الدورة، سيكون لدى المشاركين المعرفة الفنية والثقة الكاملة للتعامل مع عمليات الضمان البنكي باحترافية ودقة ووعي متقدم بالمخاطر.

من يجب أن يحضر هذه الدورة؟ (الفئة المستهدفة)

• مسؤولي ومتخصصي تمويل التجارة.
• موظفي الاعتمادات المستندية وخطابات الضمان.
• مديري العلاقات المصرفية للشركات.
• مسؤولي الشؤون القانونية والمخاطر والالتزام.
• موظفي الخزينة والعمليات المعنيين بإدارة الضمانات.
• المصدرين والمستوردين وأصحاب الأعمال المتعاملين مع العقود المضمونة.

المنهجية التعليمية المتبعة فى هذه الدورة

في لوجوس برايم، نعتمد على منهج تعليمي تطبيقي وتجريبي يربط بين المعرفة النظرية والممارسة الواقعية.

• دراسات حالة وتمارين تمثيلية تشمل مراحل الإصدار والتعديل والتعامل مع المطالبات.
• ورش عمل متخصصة في صياغة وتحليل نصوص خطابات الضمان لمختلف السيناريوهات التجارية.
• مناقشات تفاعلية حول القواعد الدولية الموحدة URDG 758 الصادرة عن غرفة التجارة الدولية.
• محاكاة عملية للتواصل بين طالب الضمان والمستفيد والبنك المُصدر.
• أدوات عملية وقوائم مراجعة (Checklists) لضمان الامتثال والدقة والكفاءة التشغيلية.

تضمن هذه المنهجية أن يخرج كل مشارك بفهم عملي قادر على التطبيق الفوري في بيئة العمل المصرفي أو التجاري.

الأهداف المرجوه من هذه الدورة التدريبية

بنهاية هذه الدورة، سيتمكن المشاركون من:

• فهم مفهوم خطابات الضمان البنكية ودورها وآلية عملها في حماية الالتزامات التجارية.
• التعرف على أنواع خطابات الضمان المختلفة (مثل ضمان الدخول في المناقصات، الأداء، الدفعات المقدمة، والاحتجاز) واستخداماتها.
• تطبيق قواعد URDG 758 وأفضل الممارسات لضمان الامتثال وتقليل المخاطر.
• صياغة ومراجعة وتعديل نصوص خطابات الضمان لتجنب الغموض والمخاطر القانونية.
• إدارة عملية المطالبة والتسوية باحترافية ووفقًا للمتطلبات التنظيمية.
• التمييز بين الضمانات المشروطة وضمانات الطلب وتقييم آثارها على المخاطر.
• تعزيز التنسيق بين البنك والعميل والمستفيد لضمان سلاسة التعامل وبناء الثقة.
• تطبيق ضوابط فعالة لإدارة المخاطر لتقليل احتمالات الاحتيال أو سوء الاستخدام أو الأخطاء التشغيلية في معاملات خطابات الضمان.